Nguyễn Văn Nghĩa -
11:07 02/02/2021
Hiện nay tại các quốc gia thì việc cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng của khách hàng được quy định rất nghiêm ngặt. Nhiều nước đã ban hành cả đạo luật trong đó nghiêm cấm việc ngân hàng tiết lộ danh tính khách hàng cho một bên thứ ba, dù đó là cơ quan thuế hay thậm chí là cả chính quyền trung ương.
Do vậy, việc chia sẻ thông tin chỉ được thực hiện khi có yêu cầu từ tòa án. Quy định chỉ được ngoại lệ đối với một số vụ án nghiêm trọng. Theo đó, bất cứ một nhân viên ngân hàng nào nếu tiết lộ thông tin khách hàng sẽ bị xử lý hình sự với mức án cao mang tính nghiêm khắc và có thể phải bồi thường. Ngân hàng liên quan cũng bị xử lý rất nặng.
Ngoài ra, nhiều ngân hàng ở nhiều nước còn sử dụng cơ chế tài khoản mật danh, tức là cung cấp cách thức đặc biệt để các chủ tài khoản cung cấp tên tài khoản là một mã số hoặc một danh xưng kiểu “nickname”. Thông tin cá nhân chi tiết của những tài khoản như thế chỉ được biết bởi các quản lý cấp cao của ngân hàng, những nhân viên giao dịch không thể biết, hồ sơ cũng được bảo vệ rất cẩn mật. Đặc điểm này khá phổ biến tại nhiều ngân hàng châu Âu, bao gồm có các ngân hàng Thụy Sỹ.
Tuy nhiên, tại Việt Nam thì cơ quan không phải là tòa án cũng có thể yêu cầu các ngân hàng cung cấp thông tin các khách hàng, tạo nên nhiều tâm lý bất an cho khách hàng.
Do vậy, theo tôi, cần ban hành quy định hạn chế việc cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng theo hướng chỉ tòa án mới có quyền yêu cầu các ngân hàng cung cấp thông tin.
Xem chi tiết
